稳杠生财,赊账免税,富足未来- 专访百强理财董事长晋滇宏
0 2024-10-25

稳杠生财,赊账免税,富足未来- 专访百强理财董事长晋滇宏

Robert Jin,晋滇宏,双硕士,保险理财专家,百强寿险与理财总经纪公司董事长,CLU,CLTC,LUTCF,CSY财神爷KZ总代理,山西同乡会创会会长,美国晋商总会首任执行会长/理事长,美国亚裔保险理财协会 总会第三任会长及首任总会理事长,东北分会(纽约)创会会长 ,曾担任20多家顶级美国保险公司亚裔市场总代理,旗下代理人遍及全美。荣获“50杰出亚裔企业家”等多个重要奖项。

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其所创办的百强寿险与理财总经纪公司善于推陈出新,是全美公认的财神爷计划多家保险公司首家亚裔顶级总代理,其独创新推的百强理财CSY全盘策略受圈内人士青睐。

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高娓娓:当下的保险理财行业有什么亟待解决的问题和局限性?

Robert:其它公司的保险理财服务主要包含“投资”和“保险”两大核心策略,因行业内渠道之间利益冲突和复杂多样性,很难统一意见和选择,客户难以实现投资和保险的价值最大化,传统上利用借贷杠杆的潜在风险,使许多纳税人对这一方法望而却步,导致时间和资本的浪费,造成投资可能亏本,省税计划最终还得付税,而且不知道将来要付多少稅!受保人此生享受不到自己保险理赔的福利等等。

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高娓娓:百强寿险与理财公司,有何独特之处?

Robert:传统的投资集中在“两市一保”(股市、房市、保险)范围,本公司推出了第四大理财策略,称为“稳杠生财”,英文缩写为WCNL(Wealth Creation by No-obligation Leverages),它结合了投资、银行和保险优势,不仅帮助中产阶级纳税人,从根源上消除几乎有所财务噩梦,有还为年轻人锁定青春,在未来0-25年内,启用稳杠生财,致富翻翻,保留了机会。

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高娓娓:哪些财务风险是纳税家庭/个人的噩梦?

Robert:

1. 家庭成员的伤残、重病或不幸去世,可能导致全家陷入财务困境。

2. 股市下跌,过度保守投资又会错失股市上涨机会。

3. 未来领取退休金时的高额纳税,可能导致资金损失40-60%。

4. 用满了退休计划配额后,难以找到合法避税的途径。

5. 年轻时没有足够资金买保险,等有钱时可能因健康问题而无法投保。

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高娓娓:谁能帮助客户有效抵御这些风险?

Robert:“财神爷”稳杠生财策略正是为了规避上述五大风险,获得投资和保险利益最大化而设计。它不仅能锁定生命与健康目前状态,增加“赊账免税”和资金匹配杠杆,最高可达300%!很多情况下,不仅能做到“生命不息,收入不止”,而且越活得长久,福利累积越多的理想状态。好消息:美国纳税客户可以跟我们联系,免费索取内部自助互动生财平台,这个平台,简单好用到客户可以自行学习验证我所讲的概念。

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高娓娓:为什么这种策略以前不为人知?

Robert:“稳杠生财”策略A计划,是一项创新理财策略,因经济条件等限制,它依赖于一个内部的自助互动理财平台,传播相关信息,圈外人没经过预审合格,拿不到系统自动生成的使用链接和使用权,只有通过我们预审合格,获得平台使用权,“圈内”世界的大门才会对您敞开,仅仅靠道听途说,一定不得其解。围绕着“财神爷”计划,以形成圈内圈外两世间:圈外鲜为人知,圈内已成行业爆款,这可以从过去十年来保单的持久率、复购率和网购率等亮丽的行业数据,得到证明。

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高娓娓:“稳杠生财”策略如何运作?

Robert:该策略包括A、B计划。A计划,也叫“Kai-Zen财神爷”稳杠计划,主要帮助客户规避五大财务噩梦,提供高达300%的资金匹配。B计划则为暂时达不到A计划条件的客户提供基础保障,锁定生命健康审核等级及价值,并为未来转入A计划做健康保障。

“追梦护卫”计划B,具有以下三大功能:

1. 提供退休前高达30年/外来稳杠结束前15年的护卫:额外提供六大类、20余项生命与健康保险。

2. 健康等级锁定:即使罹患重疾,仍可按最佳健康等级顺利转入“财神爷”计划。

3. 全面护航“财神爷”计划A/替代索赔保障:若供款期内发生重疾/重损/久病等,计划B可代替“稳杠生财”计划A,进行索赔,确保计划A提供的未来赊账免税收入不受影响。

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高娓娓:谁最适合A、B计划?

Robert:

1. 年龄:18-65岁。

2. 健康状况:通过健康审核。

3. 财务状况:

• A计划:家庭年薪10万美元以上,能够承担五年最低保费。

• B计划:年薪要求较低,保费也更实惠,它让所有健康年轻人都有机会,提升财务自由和生活质量。

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高娓娓:为什么在华人市场中,只有我们和百强理财公司主打“稳杠生财”?

Robert:我公司历来采用前瞻性的蓝海战略,确保核心产品始终领先市场至少5至10年。此外,作为独立保险经纪公司,我们与全美顶级保险公司合作,拥有深厚的行业经验和广泛的信任基础。是最早被美国原创公司授权的全美“Kai-Zen财神爷”计划的美国晋商企业,负责全美亚裔市场的推广、招聘、和代理人培训。

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